2027年NISAが変わる？どうなると？
西野 智徳皆さんご存知の通り、老後は年金だけでまかなう時代は終わりました。
できるだけ早い年齢から投資をしないと苦しくなっちゃいますよね。
そこでNISAを上手く使いたいところですが、そのNISA、来年2027年改正されます。
今回は、FPとして2027年NISAがどう変わるかについて簡単にお話したいと思います。
NISAの制度は2024年に恒久化されましたが、2027年1月からは「こどもNISA」の創設という形でさらに拡充される予定です。
現行のつみたて投資枠は18歳以上が対象ですが、2027年以降は年齢要件が事実上なくなり、0〜17歳でも利用できるようになります。
この場合、子ども名義で使える年間投資枠は60万円、非課税で保有できる上限は600万円とされています。
一方で、18歳以上の大人については、現在のつみたて投資枠120万円と成長投資枠240万円、非課税保有限度額1800万円という枠組みがそのまま維持される方向です。
詳細な商品ラインナップや手続きは今後の政省令で詰められる見込みですが、家族ぐるみで長期の非課税運用をしやすくするのが2027年の大きな変更点だと考えておくと理解しやすいです。
さて今回は2027年NISA改正についてお話しました。
現在18歳以上のNISAの年齢制限がなくなるんですね～。
ちなみに、冒頭お話した通り、早い年齢から始めると複利の効果で大きなメリットがあります。
が、それ以上に、お子さん本人に投資の知識と経験を積ませる良い機会となります。
この機に投資について親子で勉強してみる事をお勧めします。
